Торгуемые на бирже фонды (ETF) могут быть использованы в качестве строительных блоков практически для любого типа инвестиционных целей, от самых простых до сложного хеджирования.

Узнайте о стратегиях ETF и о том, как вы можете использовать их в своем инвестиционном портфеле.

Основные моменты

  • ETF – это экономически эффективный способ инвестировать сразу во множество ценных бумаг, сохраняя при этом ликвидность, присущую владению отдельными акциями.
  • Индексные ETF следуют за крупным фондовым индексом, таким как S&P 500, в то время как мультиактивные ETF содержат акции, облигации и недвижимость в одном фонде.
  • Вы можете выбрать ETF в зависимости от того, насколько большой риск вы можете на себя взять, включая ETF с кредитным плечом, международные ETF или ETF с управлением рисками.
  • Некоторые ETF фокусируются на определенных секторах или могут содержать только ценные бумаги социально ответственных компаний. Они позволяют вам создать инвестиционный портфель, который соответствует вашим ценностям.

Почему ETF полезны для вашего инвестиционного портфеля

ETF – это доступный способ инвестировать во многие акции, облигации и другие активы. Они обеспечивают диверсификацию и профессиональное управление деньгами. Пакеты ценных бумаг торгуются на таких биржах, как Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE).

ETF ликвидны, как и отдельные акции. Они часто имеют очень низкие расходы. Уровень покупок также низкий. ETF публикуют данные о своих активах ежедневно.

Вы можете использовать ETF для достижения основной инвестиционной цели с очень небольшими средствами, если вы только начинаете.

Диверсификация вашего инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля по классам активов, таким как акции, облигации или недвижимость, позволяет получить наибольшую доходность при той степени риска, на которую вы готовы пойти. Базовое сочетание может включать отечественные акции, международные акции и облигации. Консервативные инвесторы будут иметь в своем портфеле больше облигаций. Агрессивные инвесторы будут иметь больше акций, причем больше международных. Мультиактивные ETF могут стать хорошим началом, если вы только начинаете.

Мультиактивные ETF

Мультиактивные ETF включают в себя такие виды активов, как акции, облигации, недвижимость или денежные средства в рамках одного фонда. Менеджеры фонда решают, куда инвестировать. Они же решают, сколько вложить в достижение вашей инвестиционной цели.

Агрессивный мультиактивный ETF с целью повышения стоимости капитала может включать развивающиеся рынки и акции малой капитализации. Консервативный мультиактивный ETF с целью получения дохода может включать облигации инвестиционного класса и акции «голубых фишек».

Базовые индексные ETF

Более опытные инвесторы могут создать свой собственный инвестиционный портфель с помощью индексных ETF. Эти ETF содержат инвестиции, которые соответствуют доходности финансового индекса, такого как S&P 500 или Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index.

Индексные ETF – это простой способ инвестирования в широкие сегменты рынков акций, облигаций, недвижимости и товаров.

Стилевые и факторные ETF

Инвестиционные стили в рамках классов активов часто демонстрируют разные результаты в зависимости от экономических условий. Акции часто классифицируются по размеру капитализации (малые, средние или крупные), а также как инвестиции в стоимость или в рост. Стили инвестиций с фиксированным доходом классифицируются по чувствительности к процентным ставкам и кредитному рейтингу.

ETF доступны для любого инвестиционного стиля. Вы можете инвестировать в ETF, которые отслеживают индекс стоимостных акций с малой капитализацией CRSP (Центр исследований цен на ценные бумаги). Другим вариантом может быть ETF, отслеживающий индекс высокодоходных корпоративных облигаций США Bloomberg Capital. Этот фонд будет инвестировать только в высокодоходные облигации. Факторные ETF фокусируются на компаниях, которые имеют определенные финансовые или торговые характеристики, например, сильный баланс или тенденцию к росту цен.

Отраслевые ETF

Вы можете использовать отраслевые и секторальные ETF, чтобы привести свои активы в соответствие с фазами экономического цикла. Коммунальные и основные потребительские товары хорошо работают во время рецессий, а сектор потребительских товаров – во время роста.

Каждый сектор экономики отслеживается индексом, и некоторые отрасли внутри этих секторов также отслеживаются. Существуют ETF для всех секторов и отраслей, от электронной коммерции до энергетики.

Международные ETF

Экономические и политические условия в любой момент времени могут благоприятствовать некоторым регионам мира больше, чем другим. Вы можете использовать международные ETF, чтобы воспользоваться возможностями роста в разных странах и регионах. Крупнейший международный ETF отслеживает индекс FTSE развитых стран, за исключением США.

Социально ответственные ETF

Социально ответственное инвестирование оценивает компании на основе того, насколько хорошо они поддерживают экологические, социальные и управленческие вопросы. Фирма MSCI оценивает 14000 компаний по социальной ответственности и публикует индексы, которые отслеживают эти характеристики. На американских рынках доступно около 150 социально ответственных ETF.

ETF для управления рисками

Вы можете использовать ETF для хеджирования против рынков, которые движутся вниз. Инверсные ETF показывают прибыль, когда индекс падает. Они показывают убытки, когда индекс движется вверх. Обычные инверсные ETF отслеживают индекс S&P 500. Длинные/короткие ETF в этой категории покупают и продают без покрытия базовые инвестиции на основе факторов цены акций.

Длинные/короткие фонды пытаются максимизировать рост рынка путем покупки недооцененных акций. Они пытаются ограничить риск путем короткой продажи переоцененных акций.

ETF с кредитным плечом

ETF с кредитным плечом подходят для опытных инвесторов, которые понимают свои риски. Эти ETF разработаны для получения прибыли, кратной доходности индекса на ежедневной основе. ETF 2x S&P 500 предназначен для ежедневного удвоения доходности S&P 500.

Для достижения своих целей ETF с кредитным плечом используют долговые обязательства, опционы, короткие продажи и другие методы. ETF с кредитным плечом увеличивают как прибыли, так и убытки.

Подведем итог

ETF позволяют новым инвесторам воспользоваться преимуществами профессионального управления деньгами. Опытные инвесторы могут использовать их, чтобы воспользоваться определенными возможностями в зависимости от условий. ETF также могут использоваться для сложных стратегий с использованием кредитного плеча и коротких продаж. Они ликвидны, экономически эффективны и прозрачны. Их можно использовать в качестве составных элементов для любой инвестиционной стратегии, чтобы воспользоваться возможностями на любом рынке, в любом регионе или секторе.

Прежде чем инвестировать, проведите исследование. Определите, какой риск вас устраивает. Если вы новичок в инвестировании, подумайте о помощи профессионального финансового консультанта.