Aave – это протокол децентрализованных финансов (DeFi), который позволяет брать взаймы и кредитовать криптовалюту, включая так называемые мгновенные кредиты (флэш-кредиты). Флэш-кредиты считаются первым вариантом беззалогового кредита в пространстве DeFi.

Aave построен на протоколе Ethereum и считается одной из крупнейших платформ DeFi и одной из лучших, которые специализируются на кредитовании и заимствовании криптовалюты через систему объединенной ликвидности. Кредиторы могут получать пассивный доход с относительно низким уровнем риска от процентов, выплачиваемых по кредитам, без необходимости привлечения третьих лиц или посредников.

Вот ваше руководство по протоколу Aave и его собственному токену, криптовалюте AAVE.

Как работает Aave?

Что такое Aave и как он работает по сравнению с другими криптоплатформами? Aave – это протокол DeFi, который предоставляет кредиты с использованием системы, которая практически во всех отношениях противоположна обращению в банк.

Во-первых, нет ни финансового учреждения, ни посредника, который бы контролировал или удовлетворял запросы на получение кредита на основе кредитоспособности. Вместо этого Aave представляет собой «ненадежную» сеть, которая использует смарт-контракты для выполнения кредитов, тем самым устраняя посредников.

Там, где банк выдает кредит в долларах (или другой фиатной валюте), кредиты Aave выдаются в криптовалюте. В пространстве DeFi нет общепринятых проверок кредитоспособности или оценок, поэтому, чтобы получить кредит в Aave, пользователи должны размещать залог.

И там, где традиционный банк обеспечил бы кредит, используя физическое обеспечение (например, дом является залогом для жилищного кредита), Aave полагается на пулы ликвидности. Здесь пользователи вносят крипто-средства, которые они готовы одолжить, в единый пул, этот процесс иногда называют доходным фармингом. Затем заемщики могут использовать эти пулы для получения кредита. Заемщики платят проценты за заемные средства; кредиторы получают проценты на деньги, которые они ссужают.

Что такое флэш-кредит?

Флэш-кредит – это уникальная функция на платформе Aave. Это необеспеченные продукты, которые возможны благодаря тому, как работает Ethereum (Aave построен на сети блокчейна Ethereum).

Флэш-кредиты – это автоматизированные, быстро исполняемые кредиты, которые необходимо погасить в рамках одной транзакции Ethereum. Если основная сумма и проценты не будут погашены в течение этого времени, ссуда фактически аннулируется, а транзакция удаляется из блокчейна, как если бы ее никогда не было.

Какие токены использует Aave?

Aave выпускает два разных токена. Первый тип называется токенами, которые выдаются кредиторам, чтобы они могли получать проценты по своим депозитам.

Второй тип называется токенами AAVE, собственным токеном Aave. AAVE выполняет более одной функции и работает как несколько других типов криптовалют, являясь одновременно токеном управления и токеном обмена, который предлагает пользователям скидки на комиссии в рамках протокола Aave.

Aave – это протокол с открытым исходным кодом, то есть каждый может увидеть и проверить, как он работает. Платформа работает на блокчейне Ethereum. В отличие от биткоинов, которые добываются с использованием очень сложного и ресурсоемкого процесса Proof of Work, монеты AAVE основаны на стандарте ERC-20.

Набор смарт-контрактов предоставляет пользователям децентрализованные финансовые возможности. Криптовалютные правила и положения на таких платформах, как Aave, регулируются кодом смарт-контракта.

Цена монеты AAVE

По состоянию на 14 апреля 2022 года криптовалюта AAVE была 49-й по величине криптовалютой с рыночной капитализацией в 2,76 миллиарда долларов. Цена одной монеты AAVE составляла $172,88.

Всего в обращении находится 16 миллионов токенов AAVE; это максимальное количество, которое будет создано. Общая заблокированная стоимость (TVL) протокола Aave по состоянию на 14 апреля 2022 года составила 13,6 миллиарда долларов.

Aave – одна из крупнейших платформ DeFi.

История Aave

Aave был запущен в сентябре 2017 года и первоначально назывался ETHlend. Aave был создан Стани Кулечовым. Его не устраивал тот факт, что было мало приложений для кредитования, построенных на Ethereum.

В сентябре 2018 года протокол был переименован в Aave. Если вам интересно, что такое Aave и что означает, слово «aave» на финском означает «призрак».

Первичное размещение монет (ICO) для AAVE было проведено в ноябре 2017 года, и в результате продажи одного миллиарда токенов AAVE (тогда называемых LEND) и дополнительных 300 000 для инвесторов было привлечено 16,2 миллиона долларов США. В 2020 году LEND был заменен монетами AAVE, при этом каждые 100 LEND конвертировались в 1 AAVE, в результате чего осталось 16 миллионов монет.

Для чего вы можете использовать криптовалюту AAVE?

AAVE предназначен для использования на платформе Aave и может предоставить своим владельцам несколько преимуществ.

Владение токенами AAVE обычно дает пользователям скидку на комиссию за торговлю на платформе. Заемщики, которые предлагают токены AAVE в качестве обеспечения своих кредитов, также могут получить скидки на комиссию. Эти заемщики также получают возможность брать более крупные кредиты. С другой стороны, пользователи могут одалживать AAVE и получать проценты.

Наконец, крипто-заемщики AAVE могут брать кредиты без комиссии, если эти кредиты деноминированы в токенах.

Подобно некоторым другим токенам DeFi, таким как Uniswap (UNI), монета AAVE также является токеном управления. Хранение криптовалюты AAVE дает держателям возможность голосовать за предстоящие предлагаемые изменения в протоколе Aave.

Трейдеры также могут спекулировать на цене AAVE, надеясь купить по низкой цене и продать по более высокой цене позже. Краткосрочные трейдеры обязаны платить налоги на криптовалюту при продаже монет.

На платформе Aave существует более 30 различных типов криптовалют, которые пользователи могут одалживать или брать взаймы: например, ETH (нативный токен Ethereum), DAI, стейблкоины, такие как Tether или USDC, и другие.

Стоит ли инвестировать в AAVE?

Инвесторы, которые считают, что децентрализованное кредитование будет продолжать расти, могут найти криптовалюту AAVE привлекательной.

Владение AAVE дает пользователям особые привилегии на платформе Aave, как отмечалось выше, включая скидки на транзакции и комиссии. А поскольку Aave является одним из крупнейших кредиторов DeFi, у AAVE высокая ликвидность.

С точки зрения стабильности, долговечности и приверженности инновациям платформа Aave продолжает оставаться одной из крупнейших в пространстве DeFi.

Тем не менее инвестирование в криптовалюту требует глубокого знакомства с тем, как работают различные платформы, токены и монеты, а также с потенциальными рисками. В отличие от рынков акций и облигаций или даже ETF, которые давно существуют и строго регулируются, криптовалютные рынки являются относительно новыми, в значительной степени нерегулируемыми и быстро развивающимися. Хотя это открывает множество возможностей для инвесторов и трейдеров, нет никаких гарантий положительных результатов, учитывая волатильность этого пространства.

Как купить криптовалюту AAVE

Покупка AAVE аналогична покупке большинства других криптовалют. Вот основные шаги, которые должен знать пользователь.

  1. Первое, что требуется, это аккаунт на бирже. Убедитесь, что биржа обеспечивает торговлю криптовалютой AAVE. AAVE торгуется на многих популярных биржах, таких как Binance, Huobi Global, Kraken, CoinTiger и SoFi Invest®.
  2. После создания учетной записи пользователь может внести биткоин, доллары (или другую местную фиатную валюту) или стейблкоин, в зависимости от того, какими торговыми парами торгует биржа в данный момент. Покупка криптовалюты напрямую с помощью кредитной карты также может быть вариантом, но это часто требует более высоких комиссий (обмен не только может взимать дополнительные комиссии, но и кредитные карты часто рассматривают покупку криптовалюты как аванс наличными, что сопровождается еще большей комиссией).
  3. На этом этапе пользователь может купить AAVE. Просто выберите торговую пару, которая включает AAVE и валюту, внесенную на втором этапе. Например, если у пользователя есть биткоин и он хочет купить AAVE, он выберет пару под названием «BTC/AAVE». Если бы у него были доллары, это могло бы быть «USD/AAVE». Для стейблкоина, такого как USDC, это может быть «USDC/AAVE». Введите ордер на покупку желаемого количества монет по желаемой цене. В качестве альтернативы, на биржах, которые включают книги ордеров в пользовательский интерфейс (например, Binance), просто выберите самый популярный ордер на продажу и купите его.

В качестве альтернативы для приобретения AAVE инвесторы могут использовать децентрализованную биржу (DEX). Например, для использования DEX, такого как Uniswap, требуется только крипто-кошелек. Пользователям не нужно создавать учетную запись, они могут просто обменивать монеты на платформе.

После покупки токенов AAVE некоторые пользователи могут захотеть перевести свою криптовалюту в крипто-кошелек, поддерживающий AAVE. Этот метод хранения криптовалюты обеспечивает дополнительную безопасность, поскольку монеты можно отключить и поместить в холодное хранилище, где хакеры не смогут получить к ним доступ.

Подведем итог

Aave позволяет пользователям занимать цифровые активы и получать проценты по депозитам/ссудам благодаря тому, что это децентрализованный протокол кредитования с открытым исходным кодом, построенный на платформе Ethereum. Хотя он известен своим инновационным продуктом мгновенного кредитования – необеспеченными кредитами, которые должны быть быстрыми в рамках одной транзакции Ethereum – пользователи также могут воспользоваться преимуществами кредитования и заимствования криптовалюты, используя пулы ликвидности Aave.

Криптовалюта AAVE – один из двух токенов, используемых на Aave. Кредиторы могут вносить криптовалюту в пул с другими инвесторами и получать токен aToken, который обеспечивает более точное отслеживание платежей. Пользователи, желающие занять средства, могут размещать токены AAVE в качестве залога, потенциально получая скидку на комиссию по кредиту. Использование AAVE в качестве залога также может помочь увеличить лимиты заимствования для пользователей.

Если вы заинтересованы в более активном участии в пространстве DeFi и, в частности, в протоколах, ориентированных на кредитование, вы можете купить AAVE. Это легко сделать, открыв счет в приложении для торговли криптовалютой. Такое приложение позволяет легко и просто торговать криптовалютой, акциями и ETF, ваша криптовалюта находится в безопасности, и вы можете торговать 24/7.