Бесспорно, криптовалюта представляет собой высокорисковый актив. Можно получить прибыль в несколько сотен или тысяч процентов, а можно и вылететь в трубу. Однако есть несколько приемов, которые позволяют снизить риски и избежать серьезных убытков. Разберем их вместе с экспертами Billium.

Одной из аксиом любого рынка (и криптовалютный – далеко не исключение) является наличие погрешности. Любой прогноз даже самых квалифицированных аналитиков, инсайд изнутри или платный сигнал с канала представляет собой не более чем определенную вероятность наступления тех или иных событий. В любом случае такая погрешность будет, даже если используются самые современные инструменты машинного анализа и Big Data. Мастерство трейдера заключается не только в том, чтобы в принципе не попасть в убыточную сделку (от этого никто не застрахован), а не угодить всем капиталом (или его большей частью) в такую ловушку.

Какие приемы для этого существуют? Во-первых, откажитесь от стратегии all in. Чаще всего попадание в такую западню происходит следующим образом. Опробовав ту или иную стратегию на не столь крупных позициях, неопытный трейдер думает, что она точно сработает на большей по размеру сделке и открывает ее на весь депозит, рассчитывая выйти в плюс. Но дело в том, что такой шаг приведет к совершенно обратному сценарию: сделка окажется неудачной, а потери по ней превысят прибыли от более мелких сделок. Даже если новая сделка, открытая на весь депозит, пару раз была удачной, сути это не меняет – рано или поздно настанет момент, когда она не пройдет и трейдер столкнется с крупным убытком.

Поэтому рационально будет создать внутри стратегии набор из разных позиций одинакового размера. При таком подходе неудачная сделка не будет чем-то критичным, тем более трейдер будет готов к такому развитию событий и сможет нивелировать ее последствия более удачными ходами.

Однако здесь может возникнуть вопрос – а какую собственно долю депозита следует выделять на сделку, чтобы не оказаться в проигрыше? На самом деле это очень непростая задача. Все зависит от индивидуальных раскладов по портфелю и его размера, а также приемлемой для трейдера степени риска. В целом можно выделить два основных тренда: на спотовые позиции стоит направлять не более 1/10 портфеля на одну сделку, для торговых позиций с плечом этот параметр уменьшаем на размер плеча. Соответственно, для высокорисковых сделок величина позиции составит не более 1% от суммарного объема портфеля.

Когда мы говорим об инвестировании на длительный срок, вложение не более 1/10 от портфеля будет правильным для альткоинов со значительной капитализацией (из топ-50). Исключением выступают только биткоин и эфир – топовые активы, доля которых в портфеле может быть и значительно больше. В свою очередь, на новые и высокорисковые альткоины с небольшой капитализацией не стоит выделять существенную долю, так как они отличаются высокой волатильностью.

Разумеется, нельзя забывать и про диверсификацию портфеля криптоактивов. Здесь действуют те же принципы, что и в инвестициях в другие виды активов. Главный момент – стратегия конкретного инвестора. Консервативные стремятся вложиться в проверенные активы, готовые к большему риску – в перспективные, по их мнению, альткоины. Но в любом случае портфель должен быть разнообразным и построенным по следующему принципу: если где-то убыло, то где-то должно прибыть. Проще говоря, просадка одних активов должна компенсироваться ростом других. Поэтому стоит регулярно следить за трендами и менять соотношение активов.