Криптовалютные краудсейлы – это крупные публичные кампании по сбору средств для цифровых активов, как правило, новых криптовалют. Если вы слышали о Kickstarter или GoFundMe, вы уже знаете кое-что о краудсейлах.

Если вы планируете инвестировать в новую криптовалюту через краудсейл, важно изучить процесс продажи и понять связанные с ним финансовые риски. Узнайте больше о краудсейлах криптовалюты и о том, как они работают.

Определение и пример краудсейла криптовалюты

Краудсейл криптовалюты – это публичное предложение инвестировать в новую криптовалюту или другой цифровой актив, такой как невзаимозаменяемый токен (NFT). Криптовалютные краудсейлы могут собирать средства на все, что связано с криптовалютой или блокчейном, включая разработку проекта или нового бизнеса. Некоторые первоначальные предложения монет (ICO) используют краудфандинг для сбора денег на разработку.

Новые криптовалюты, невзаимозаменяемые токены или другие цифровые активы часто публикуются через краудсейлы. Краудсейлы криптовалют могут принести миллионы долларов, но они также используются в схемах Понци и других мошеннических действиях.

Крайне важно относиться к любому краудсейлу криптовалют с особой осторожностью. Регуляторные органы возбудили принудительные действия против злоумышленников, использующих краудсейл для сбора денег от инвесторов.

Как работают краудсейлы криптовалюты?

Каждый краудсейл криптовалют уникален, но как потенциальный инвестор вы можете ожидать следующее:

1. Промоутеры определяют цели краудсейла

Криптовалютные краудсейлы, которые собирают больше всего денег, как правило, имеют четкие цели и рекомендации о том, как работает краудсейл и как будут использоваться вырученные средства. Некоторые промоутеры также указывают «софт кэп», который представляет собой минимальную сумму, которую необходимо собрать, или «хард кэп», который ограничивает сумму денег, которую можно собрать через краудсейл.

2. Создатели токенов устанавливают руководящие принципы и правила

Создатели и разработчики криптовалютных монет и токенов используют технологию блокчейн для установления правил и рекомендаций по созданию, передаче и использованию криптовалюты. За краудсейлом, скорее всего, стоит смарт-контракт, компьютерная программа на основе блокчейна, которая инициирует транзакции, чтобы устранить потребность в доверии.

3. Создатели токенов продвигают свою криптовалюту среди потенциальных инвесторов

Как только новая криптовалюта будет готова, создатели и промоутеры токенов работают над тем, чтобы вызвать интерес у инвесторов. Обычно это включает в себя сочетание стратегий онлайн-маркетинга, включая присутствие в социальных сетях. Промоутеры токенов также рассылают бесплатную валюту через аирдропы криптовалюты – случайные раздачи токенов.

4. Найдите платформу для предложения новой криптовалюты

Платформа найдена, и продажа начинается. Любой желающий может принять участие и купить токен, часто используя другую криптовалюту. В некоторых случаях проект приводит к прорывному успеху, например, как у Dogecoin. Другие могут оказаться мошенниками или потерпеть неудачу, поэтому наблюдайте за краудсейлами криптовалюты с особой осторожностью.

Альтернативы краудсейлу криптовалюты

Если вы хотите инвестировать в криптовалюту, вам не обязательно брать на себя риск краудсейла. Вместо этого вы можете рассмотреть возможность покупки более известной криптовалюты, такой как Биткойн или Эфириум, на регулируемой бирже.

Еще один способ получить доступ к недавно созданным активам блокчейна – это NFT. Не взаимозаменяемые токены означают право собственности, как правило, на уникальные произведения искусства, видео и другие цифровые активы.

Плюсы и минусы краудсейла криптовалюты

Плюсы Минусы
Возможность купить новые монеты по низкой цене Высокий риск
Финансирование из многих источников Риск действий регулирующих органов
Возможность быть среди первых, кто покупает, держит или торгует криптовалютой Нерегулируемость

Объяснение плюсов

  • Возможность купить монеты по низкой цене. Главная цель – получить монету по низкой начальной цене, прежде чем она станет популярной и более ценной.
  • Финансирование из многих источников. Продажа новой криптовалюты многим разным людям может создать сообщество для новой криптовалюты и вызвать волнение и более широкое признание.
  • Возможность быть среди первых, кто покупает, держит или торгует криптовалютой. Возможность быть одним из первых инвесторов в криптовалюту может создать захватывающие торговые возможности для тех, кто любит участвовать в высокорискованных и быстро меняющихся рынках.

Объяснение минусов

  • Высокий финансовый риск. Существует реальная вероятность того, что токены, предлагаемые на краудсейле криптовалюты, не принесут прибыли. Существуют десятки тысяч токенов, их количество ежедневно увеличивается, и большинство из них предназначены для использования в блокчейне, а не в качестве инвестиционной возможности.
  • Риск действий регулирующих органов. Будущие правила или ограничения могут сильно повлиять на стоимость криптовалюты или жизнеспособность краудсейла.
  • Нерегулируемость. Краудсейлы, как и первоначальные предложения монет, не регулируются. Многие люди стали жертвами мошенничества через ICO и краудсейлы.

Стоит ли участвовать в краудсейле криптовалюты?

Поскольку криптовалюта доминирует в заголовках, этот тип краудфандинга привлек внимание Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), поскольку многие из предлагаемых токенов могут быть классифицированы как ценные бумаги. Например, в 2020 году SEC обвинила руководителей Ripple Labs в управлении незарегистрированным предложением ценных бумаг цифровых активов.

Поскольку участие в краудсейле криптовалюты может быть рискованным, разумно ограничить участие небольшой частью вашего инвестиционного портфеля.

Стоимость криптовалюты может увеличиться в 2, 10 или даже 100 раз, но также может упасть до нуля. Для успеха новой криптовалюты необходимы сильное сообщество и широкое распространение.

Для многих людей краудсейл криптовалюты не стоит риска. Если вы решите участвовать в одном из них, не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять.

Ключевые выводы

  • Криптовалютные краудсейлы – это метод ввода в обращение новых цифровых активов.
  • Краудсейлы криптовалют собирают средства для разработки нового цифрового актива, использующего токены и технологию блокчейна.
  • Инвестирование в недавно выпущенные валюты рискованно, поэтому очень важно тщательно оценивать краудсейл криптовалюты.