Дивидендные аристократы – влиятельные компании, входящие в индекс S&P 500. Эти компании стабильно выплачивают дивиденды не менее 25 лет. Некоторые компании выплачивают дивиденды более 60 лет. Кроме того, компании дивидендные аристократы также увеличивают общий размер своих ежегодных дивидендных выплат акционерам.
Прежде чем мы продолжим, давайте посмотрим, насколько важны акции дивидендных аристократов.
Давайте представим, что мы в 1995 году и у вас есть 1000 долларов для инвестирования. Вы сделаете очень плохой выбор и вложите все свои деньги в одну акцию.
Это компания International Business Machines (IBM), акции которой торгуются по 20 долларов. Итак, вы покупаете 50 акций.
IBM имеет 5,5% годовой дивидендной доходности, выплачиваемой ежеквартально. Поскольку IBM является дивидендным аристократом, ожидаемые ежегодные дивиденды увеличиваются примерно на 0,5% каждый год, а цена акций увеличивается примерно на 7%.
Теперь давайте представим, что в течение 25 лет вы берете все эти ежегодные дивиденды и реинвестируете их, покупая больше акций IBM.
Добро пожаловать в начало 2022 года. Давайте посмотрим на ваши инвестиции. Эти цифры вас шокируют.
Поскольку вы использовали свои дивиденды, чтобы купить больше акций IBM, ваши 50 акций теперь равны 195. Цена за акцию выросла с 20 до 108,55 долларов. Это означает, что ваши инвестиции в размере 1000 долларов теперь стоят 21 167,25 долларов. Кроме того, ваш годовой доход в виде дивидендов составляет 1182,69 доллара США, что больше, чем ваши первоначальные инвестиции.
Как компания может считаться дивидендным аристократом?
Чтобы стать дивидендным аристократом, компания должна быть публично торгуемой организацией с постоянным опытом выплаты дивидендов в течение как минимум 25 лет. Кроме того, ей необходимо ежегодно увеличивать выплаты дивидендов.
Однако компании дивидендные аристократы встречаются редко. Как правило, в любой момент времени в индексе S&P 500 котируется менее 100 компаний дивидендных аристократов. В этом году, например, в индексе S&P 500 всего 65 дивидендных аристократов.
| Компания | Сектор | Количество лет роста дивидендов |
| 3M (MMM) | Промышленность | 63 |
| A.O. Smith Co. (AOS) | Промышленность | 28 |
| Abbot Laboratories (ABT) | Здравоохранение | 49 |
| AbbVie Inc. (ABBV) | Здравоохранение | 49 |
| Aflac Inc. (AFL) | Финансы | 38 |
| Air Products and Chemicals Inc. (APD) | Материалы | 39 |
| Albemarle Corp. (ALB) | Материалы | 27 |
| Amcor PLC (AMCR) | Материалы | 38 |
| Archer-Daniels-Midland Co. (ADM) | Потребительские товары | 47 |
| AT&T (T) | Телекоммуникации | 36 |
| Atmos Energy Corp. (ATO) | Коммунальные услуги | 34 |
| Automated Data Processing Inc. (ADP) | Информационные технологии | 46 |
| Becton, Dickinson & Co. (BDX) | Здравоохранение | 49 |
| Brown-Forman Corp. (BF-B) | Потребительские товары | 37 |
| Cardinal Health Inc. (CAH) | Здравоохранение | 34 |
| Caterpillar Inc. (CAT) | Промышленность | 27 |
| Chevron Corp. (CVX) | Энергетика | 34 |
| Chubb Ltd. (CB) | Финансы | 28 |
| Cincinnati Financial Corp. (CINF) | Финансы | 61 |
| Cintas Corp. (CTAS) | Промышленность | 37 |
| The Clorox Co. (CLX) | Потребительские товары | 45 |
| Coca-Cola (KO) | Потребительские товары | 59 |
| Colgate-Palmolive (CL) | Потребительские товары | 57 |
| Consolidated Edison Inc. (ED) | Коммунальные услуги | 47 |
| Dover (DOV) | Промышленность | 65 |
| Ecolab Inc. (ECL) | Материалы | 29 |
| Emerson Electric Co. (EMR) | Промышленность | 59 |
| Essex Property Trust Inc. (ESS) | Недвижимость | 27 |
| Expeditors International of Washington Inc. (EXPD) | Промышленность | 27 |
| ExxonMobil Corp. (XOM) | Энергетика | 37 |
| Federal Realty Investment Trust (FRT) | Недвижимость | 49 |
| Franklin Resources Inc. (BEN) | Финансы | 40 |
| General Dynamics Corp. (GD) | Промышленность | 30 |
| Genuine Parts (GPC) | Дистрибуция | 65 |
| Hormel Foods Corp. (HRL) | Потребительские товары | 55 |
| Illinois Tool Works Inc. (ITW) | Промышленность | 50 |
| International Business Machines Corp. (IBM) | Информационные технологии | 25 |
| Johnson & Johnson (JNJ) | Здравоохранение | 59 |
| Kimberly-Clark Corp. (KMB) | Потребительские товары | 48 |
| Leggett & Platt Inc. (LEG) | Производство | 50 |
| Linde PLC (LIN) | Материалы | 28 |
| Lowe’s Companies Inc. (LOW) | Розничная торговля | 47 |
| McCormick & Co. (MKC) | Потребительские товары | 35 |
| McDonald’s Corp. (MCD) | Общественное питания | 44 |
| Medtronic PLC (MDT) | Здравоохранение | 43 |
| NextEra Energy Inc. (NEE) | Коммунальные услуги | 25 |
| Nucor Corp. (NUE) | Материалы | 48 |
| Pentair PLC (PNR) | Промышленность | 44 |
| People’s United Financial Inc. (PBCT) | Финансы | 28 |
| PepsiCo Inc. (PEP) | Потребительские товары | 48 |
| PPG Industries Inc. (PPG) | Материалы | 49 |
| The Procter & Gamble Co. (PG) | Потребительские товары | 65 |
| Realty Income Corp. (O) | Недвижимость | 26 |
| Roper Technologies Inc. (ROP) | Промышленность | 28 |
| S&P Global Inc. (SPGI) | Финансы | 48 |
| Sherwin-Williams Co. (SHW) | Материалы | 42 |
| Stanley Black & Decker Inc. (SWK) | Промышленность | 53 |
| Sysco Corp. (SYY) | Потребительские товары | 41 |
| T. Rowe Price Group Inc. (TROW) | Финансы | 35 |
| Target Corp. (TGT) | Розничная торговля | 49 |
| VF Corp. (VFC) | Потребительские товары | 49 |
| W.W. Grainger Inc. (GWW) | Промышленность | 50 |
| Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) | Потребительские товары | 45 |
| Walmart Inc. (WMT) | Потребительские товары | 48 |
| West Pharmaceutical Services Inc. (WST) | Здравоохранение | 28 |
Стоит ли инвестировать в дивидендных аристократов?
Есть несколько веских причин, по которым вам следует начать инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды. Например, компании, которые увеличивают свою дивидендную доходность каждый год, как правило, предоставляют такие преимущества, как прибыль от инвестирования в акции, минимальные портфельные риски, налоговые льготы и т. д. Давайте углубимся в то, почему вам следует инвестировать в компании дивидендные аристократы.
Стабильный рост означает рост прибыли
Одна из лучших причин для инвестирования в компании дивидендные аристократы заключается в том, что со временем их дивиденды обычно увеличиваются. Устоявшиеся и очень стабильные компании, выплачивающие дивиденды более 25 лет, имеют возможность увеличивать свою дивидендную доходность каждый год. Многочисленные дивидендные аристократы продолжают ежегодно увеличивать свои дивиденды. А согласно 10-летнему анализу компаний DA было выявлено (по состоянию на июль 2021 года), что общий CAGR (совокупный годовой темп роста) компаний S&P 500 DA составляет 2,23%.
Получение дивидендов – отличный способ застраховаться от инфляции
Дивиденды также могут быть идеальным способом защитить ваши доходы от инвестиций от инфляции.
Например, если вы приобрели акции, которые выросли в цене более чем на 2% в течение года, и, если уровень инфляции составляет 3%, вы фактически потеряли 1% покупательной способности вашего капитала. Но если та же самая акция повысит свою цену на 2% и принесет дивидендную доходность в размере 2%, ваши инвестиции окажутся прибыльными в борьбе с инфляцией. Ваша покупательная способность увеличилась! Самое лучшее в дивидендных аристократах – это то, что многие из них постоянно опережают инфляцию.
ETF дивидендных аристократов
ETF (биржевые фонды) представляют собой диверсифицированный портфель из нескольких ценных бумаг, которыми вы можете торговать, покупать или продавать через фондовую биржу. Когда речь идет о ETF, вы можете инвестировать практически в любой тип инструмента или класса активов. В этом случае вы можете инвестировать в ETF, который отслеживает все дивидендные аристостракты в индексе S&P 500.
Сходства между ETF и акциями
Давайте быстро перечислим некоторые важные сходства:
- Вы можете торговать ETF или акциями на любой бирже.
- Вы можете использовать ETF и акции, чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель и инвестировать в разные компании по всему миру.
- У вас есть различные варианты выбора «типов ордеров» для обоих типов инвестиций.
- И ETF, и акции (компании) выплачивают дивиденды своим инвесторам.
Различия между ETF и акциями
Вот некоторые резкие различия между двумя типами инвестиций:
- ROI и риски. Инвестирование в отдельные акции может подвергнуть вас многим рискам из-за высокой вероятности значительных колебаний цен. Кроме того, вы можете потерять большую часть своих инвестиций, если компания в конечном итоге будет плохо работать. ETF, однако, представляют собой диверсифицированную корзину различных акций различных компаний. И из-за этой диверсификации, даже если одна или две компании работают плохо, ваши инвестиции будут подкреплены другими, высокоэффективными акциями в вашем портфеле.
- Затраты на диверсификацию. Если вы хотите добиться оптимальной диверсификации портфеля с помощью акций, у вас нет другого выбора, кроме как продолжать инвестировать в несколько компаний по отдельности.
Поскольку ETF представляют собой объединение множества акций, распределенных по нескольким компаниям, вы можете использовать свой портфель для получения выгодной диверсификации, не вкладывая много денег, чем если бы вы купили эти акции по отдельности.
Должная осмотрительность и исследования
Если вы решите инвестировать в акции, вам придется провести все проверки самостоятельно. Вам нужно решить, когда покупать и продавать. Конечно, некоторым инвесторам нравится проводить все исследования самостоятельно, но для некоторых этот процесс является непосильным.
ETF управляются профессионалами в соответствии с целями, указанными в каталоге фонда. Это означает, что вся рутинная работа, покупка и продажа будут выполняться профессионалом от вашего имени. Однако имейте в виду, что за эти услуги вам придется заплатить определенную комиссию в фонд ETF.
Подведем итог
Дивидендные аристократы – отличный способ создать поток пассивного дохода. Со временем несколько небольших вложений могут превратиться в значительный источник дохода. Просто посмотрите на пример, который мы дали вам в начале этой статьи.
Теперь, когда вы знаете, насколько хороши дивидендные аристократы, пришло время инвестировать. Если вы не знаете, с чего начать, обратитесь к финансовому консультанту и получите профессиональный совет.
Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.
