Акции «голубых фишек» – надежные проверенные временем компании в мире инвестиций. Они не предлагают стремительный рост горячего стартапа или самой популярной на сегодняшний день криптовалюты, а вместо этого обеспечивают стабильную доходность вашего портфеля в течение периодов времени, измеряемых десятилетиями. Как и их покерный тезка, акции «голубых фишек» могут быть просто лучшими инвестициями в игре.

Что такое акции «голубых фишек»?

Акции «голубых фишек» – это акции проверенных десятилетиями надежных и устойчивых компаний. Не существует точных критериев, определяющих акции «голубых фишек», но в целом они имеют следующие характеристики:

  • Долголетие. Компании «голубые фишки» обычно работают десятилетиями. Они продемонстрировали способность выживать и процветать во время рецессий и рыночных спадов.
  • Надежность. У них солидный послужной список хороших доходов и относительно стабильной работы в течение очень долгого времени.
  • Рыночная капитализация. Голубые фишки – это акции компаний с большой капитализацией: общая стоимость их акций в обращении составляет 10 миллиардов долларов и более. Акции «голубых фишек» представлены в ведущих рыночных индексах, таких как S&P 500 и промышленный индекс Доу Джонса (DJIA).
  • Дивиденды. Компании «голубых фишек» имеют относительно низкий уровень долга и отличный денежный поток. Они, как правило, надежно возвращают часть этого денежного потока своим акционерам в виде регулярных выплат дивидендов.
  • Узнаваемость бренда. Если вы инвестируете в акции «голубых фишек», скорее всего, вы вкладываете свои деньги в компанию, которую сразу узнаете. Это не всегда говорит о том, что что-то является хорошей инвестицией, но это иллюстрирует огромное место, которое эти компании занимают на рынке и в популярной культуре.

Зачем инвестировать в акции «голубых фишек»?

Если вы новичок в инвестировании, голубые фишки могут стать отличным способом начать инвестировать в фондовый рынок. Однако перед покупкой ознакомьтесь с преимуществами и недостатками, которые вы должны понимать:

Преимущества акций «голубых фишек»

  • Стабильность. Компании «голубых фишек» работают десятилетиями. В то время как небольшие и новые компании могут с трудом справляться с рецессией и рыночными изменениями, акции «голубых фишек» обычно способны выжить и продолжать приносить прибыль.
  • Дивиденды. Поскольку по акциям «голубых фишек» обычно выплачиваются дивиденды, вы можете получать стабильный и надежный доход, что делает их особенно привлекательными для инвесторов и пенсионеров. Даже если вы не инвестируете в первую очередь для получения дохода, с помощью плана реинвестирования дивидендов вы можете автоматически превратить эти доходы в большее количество акций ваших голубых фишек, что позволит еще быстрее увеличить совокупную доходность.
  • Минимальные усилия. Поскольку акции «голубых фишек» не так волатильны, как другие ценные бумаги, они не требуют особого контроля, управления или беспокойства. Если вы пассивный инвестор, который просто хочет установить и забыть об этом, акции голубых фишек могут быть неоценимы.

Недостатки акций «голубых фишек»

  • Расходы. Поскольку компании «голубых фишек» хорошо зарекомендовали себя, цены на их акции, как правило, выше, чем вы заплатили бы за более мелкие или новые акции. Например, акции Amazon (AMZN), ведущей акции «голубых фишек», по состоянию на 2 ноября 2021 года стоили более 3300 долларов. При этом теперь вы можете купить дробные акции многих компаний «голубых фишек» в различных брокерских фирмах.
  • Потенциально более низкая доходность. Поскольку компании «голубых фишек» работают в бизнесе уже довольно давно и уже имеют высокие цены на акции, вы, вероятно, не испытаете экспоненциального роста в краткосрочной перспективе. Вместо этого вы увидите стабильную, но, возможно, гораздо менее захватывающую прибыль, которая накапливается годами и десятилетиями.

Лучшие акции «голубых фишек»

Акции «голубых фишек» можно найти в каждом секторе рынка, от здравоохранения и потребительских товаров до технологий и производства. Существуют сотни акций «голубых фишек», но эти пять – одни из самых известных.

  • Apple (APPL): Производитель всего, что связано с iOS, Apple стала опорой технологического сектора и имеет скользящую доходность 27% за 10 лет. В ноябре 2021 года она выплатила дивиденды в размере 0,22 доллара на акцию.
  • Coca-Cola (KO): 10-летняя скользящая доходность гиганта Coca-Cola составила 7,65% по состоянию на ноябрь 2021 года. В сентябре компания выплатила дивиденды в размере 0,42 доллара на акцию.
  • Johnson & Johnson (JNJ): 10-летняя скользящая доходность фармацевтической компании Johnson & Johnson составляет 13,61% по состоянию на ноябрь 2021 года. В августе она выплатила дивиденды в размере 1,06 доллара на акцию.
  • Microsoft (MSFT): Софтверный гигант Microsoft в ноябре 2021 года обеспечил 10-летнюю скользящую доходность в размере 29,48%, а в августе выплатил дивиденды в размере 0,56 доллара на акцию.
  • Walt Disney Company (DIS): развлекательный конгломерат, управляющий киностудиями, тематическими парками, круизными линиями и т. д., предлагает 10-летнюю доходность в размере 18,37%. Он приостановил выплату дивидендов в 2020 году из-за пандемии коронавируса.

*Последняя доходность и выплаты дивидендов указаны по состоянию на 2 ноября 2021 года.

Обратите внимание, что почти все эти акции «голубых фишек» предлагают регулярные выплаты дивидендов, даже во время самого последнего экономического спада, и что они, как правило, превышают или, по крайней мере, приближаются к 10-летней доходности S&P 500, составляющей около 16% в течение того же периода.

Как купить акции «голубых фишек»

Вы можете покупать акции «голубых фишек» как отдельные акции или через фонды, которые содержат десятки или сотни акций. Инвестирование в отдельные акции «голубых фишек» сопряжено с большим риском, чем инвестирование в диверсифицированные взаимные фонды и биржевые фонды (ETF).

Несмотря на то, что компании «голубых фишек» демонстрировали истории рыночных взлетов и падений, концентрация ваших денег всего в нескольких может сделать вас уязвимыми для неожиданных спадов, а также означает, что вы упустите потенциальную большую прибыль от других компаний.

Для инвестирования в акции «голубых фишек» рассмотрите диверсифицированные фонды «голубых фишек».