Торговля иностранной валютой, которую часто сокращают до «форекс» или «валютной торговли», по существу, включает в себя покупку и продажу валюты.

На простом уровне люди, которые обменивают рубли на иностранную валюту в обменном пункте, банке или в туристическом агентстве перед тем, как отправиться в отпуск за границу, осуществляют валютные операции. Форекс-трейдеры делают то же самое, но в большем масштабе.

Развитие технологий означает, что это также рынок, который предлагает возможности для тех, у кого есть соответствующие способности, для частных инвесторов и трейдеров. Вот более глубокий взгляд на форекс и ключевые моменты, которые следует учитывать.

Что такое торговля на Форекс?

Торговля на рынке Форекс включает в себя спекулятивную покупку и продажу валюты в поисках прибыли. Ее также можно использовать для «хеджирования» существующих валютных ставок на фоне колебаний обменного курса. (Хеджирование – это защита финансового положения от возможных убытков.)

Преобразование нескольких десятков тысяч рублей, потраченных на отпуск, может показаться не таким уж большим делом для каждого из нас в отдельности. Но Форекс – это не только крупнейший рынок в мире, но и самый активно торгуемый.

Цифры бросаются в глаза. Согласно последнему трехлетнему отчету Банка международных расчетов, в 2019 году мировая торговля на рынке Форекс составляла 6,6 триллиона долларов в день. Для сравнения, эта сумма более чем вдвое превышает годовой валовой внутренний продукт Великобритании (мера суммы всех товаров и услуг страны).

Открыт круглосуточно

Отдельные фондовые биржи, такие как лондонская, франкфуртская и гонконгская, работают в определенные часы работы и, следовательно, по своей природе работают с перерывами.

Напротив, форекс – это круглосуточный рынок с четырьмя основными торговыми центрами, работающими в разных часовых поясах: Лондон, Нью-Йорк, Токио и Сидней. Когда торговля остановилась в одном месте, рынок форекс продолжит работу в другом. Форекс также торгуется в Цюрихе, Франкфурте, Гонконге, Сингапуре и Париже.

В отличие от отдыхающих, которым нужны иностранные банкноты и монеты для оплаты коктейля у бассейна, форекс-трейдеры не обязательно принимают физическую доставку валюты.

Большая часть торговли на рынке Форекс осуществляется между институциональными трейдерами, работающими от имени частных лиц, банков и других финансовых организаций, и многонациональными компаниями.

До Интернета только учреждения и богатые люди могли торговать на рынке форекс. Однако времена прошли, и сейчас частные инвесторы составляют небольшую часть рынка форекс.

Почему на рынке Форекс торгуют?

Форекс осуществляется по ряду причин, например, для хеджирования международных валютных и процентных рисков. Это актуально в настоящее время, поскольку мировая экономика борется с инфляционными проблемами и когда уровни процентных ставок стали предметом особого внимания.

Форекс также используется для спекуляций на влиянии геополитических событий, таких как рост напряженности между Россией и Западом из-за Украины. Политические события и стихийные бедствия могут значительно изменить силу валюты страны, что может привести к потенциальным торговым прибылям или убыткам.

Компании также используют форекс. Например, многонациональная компания со штаб-квартирой в одном месте может использовать рынок форекс для хеджирования валютного риска, возникающего в результате операций, проводимых дочерними компаниями по всему миру.

Форекс также является средством диверсификации инвестиционного портфеля. Поскольку рынок форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, он дает трейдерам возможность реагировать на новости, которые могут повлиять на фондовую биржу конкретной страны гораздо позже.

Экономические индикаторы, используемые для анализа рынка форекс, включают:

  • процентные ставки
  • уровень инфляции
  • платежный баланс страны и ее экономическую политику
  • отношение правительства к интервенциям на валютных рынках

Торговля на Форекс происходит «внебиржево» (OTC), что означает отсутствие физического обмена базовой валюты. Вместо этого глобальная сеть банков и других финансовых учреждений эффективно наблюдает за рынком.

В прошлом те, у кого не было необходимых средств для прямой торговли на рынке форекс, могли использовать брокера для торговли валютами от своего имени. Но благодаря достижениям в области технологий, эволюции смартфонов и множеству онлайн-торговых платформ теперь можно торговать валютами напрямую как физическое лицо.

Примечание: следует ли вам рассматривать возможность торговли на рынке Форекс, зависит от ваших финансовых обстоятельств, а также от вашего знания рынка и склонности к риску. Как и в случае любого рыночного спекулятивного предприятия, всегда существует вероятность того, что сделки могут пойти против вас и в результате вы потеряете деньги.

Как работает Форекс?

Основная цель торговли на рынке Форекс – предсказать, будет ли стоимость одной валюты увеличиваться или уменьшаться по отношению к другой.

Трейдер может купить валюту, думая, что ее стоимость вырастет, с целью продать ее с прибылью. Это известно как «длинная позиция». Или трейдер может продать валюту сегодня, исходя из того, что завтра она может упасть в цене и впоследствии быть выкуплена по более низкой цене. Это известно как «короткая позиция».

Читайте: Короткая и длинная позиция на бирже: что это, какую использовать?

Как торгуются валюты

Каждая из мировых валют имеет трехбуквенный код. Они аналогичны символам, используемым на фондовых биржах для идентификации конкретной компании, например, DGE для Diageo на лондонском рынке.

Наиболее торгуемой валютой в мире является доллар США, который имеет тикер USD. Вторым по популярности является евро (EUR), за ним следуют японская иена (JPY), британский фунт (GBP), австралийский доллар (AUD), канадский доллар (CAD), швейцарский франк (CHF) и новозеландский доллар (NZD). Во всем мире насчитывается более 170 валют.

На форексе валюты всегда торгуются как «валютные пары». Это связано с тем, что, когда вы покупаете одну валюту, вы одновременно продаете другую.

Следующие валютные пары известны как «основные», и на их долю приходится около трех четвертей всей торговли на рынке форекс:

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • AUD/USD
  • USD/CAD
  • USD/CHF
  • NZD/USD

«Второстепенные» – это все остальные комбинации крупнейших мировых валют, такие как GBP/EUR.

Каждая валютная пара состоит из двух элементов. Во-первых, это «базовая валюта». При указании в торговой котировке эта часть всегда равна 1. Второй элемент – «котируемая валюта».

Например, рассмотрим валютную пару GBP/EUR = 1,19. Базовой валютой является фунт стерлингов (GBP), котируемой валютой является евро (EUR). Пара означает, что 1 фунт стерлингов стоит 1,19 евро, если вы решите купить. Иными словами, покупка 1 фунта будет стоить 1,19 евро.

Когда вы покупаете валютную пару, цена, которую вы платите, называется «аск», а когда вы продаете, она называется «бид».

Способы торговли на Форекс

Есть три основных способа масштабной торговли на Форексе:

  • Спотовый рынок. Это основной рынок форекс, где валютные пары обмениваются, а обменные курсы оцениваются в режиме реального времени на основе спроса и предложения.
  • Форвардный рынок. Именно здесь форекс-трейдеры заключают обязательные контракты друг с другом, фиксируя определенный обменный курс для согласованной суммы валюты в будущем.
  • Фьючерсный рынок. В отличие от спотового и форвардного рынков, здесь трейдеры заключают стандартный контракт на специальной бирже, чтобы купить или продать заранее оговоренную сумму валюты по определенному обменному курсу на дату в будущем.

Форекс жаргон

  • Валютная пара. В дополнение к основным и второстепенным, упомянутым выше, «экзотические» включают в себя пары, которые включают менее торгуемые валюты, такие как мексиканское песо (MXN).
  • Спред бид-аск. Это разница между ценой покупки и ценой продажи валютной пары. Высокий спред означает большую разницу между ценой покупки и продажи. Спред измеряется в «пипсах».
  • Пипсы. Пипс на форексе обычно представляет собой однозначное движение в четвертом десятичном знаке валютной пары. Таким образом, если GBP/EUR изменится с 1,19261 евро до 1,19371 евро, то он переместится на один пипс. Движение цены в пятом знаке после запятой в торговле на рынке Форекс известно как «пипетка», или «микро-пипс».
  • Ключевым исключением из правила пипсов является ситуация, когда котируемой валютой является японская иена. В этом случае пипс рассчитывается как однозначное движение второго числа после запятой. Если USD/JPY изменится с 110,05 до 110,02, это движение на три пипса.
  • Кредитное плечо. Еще один термин для займа денег, позволяющий трейдерам играть на рынке форекс на большие суммы денег, чем они сами могут захотеть или в состоянии вложить.
  • Маржа. Депозит, необходимый для использования кредитного плеча в ваших сделках.

Максимальное использование возможностей

Еще один жаргонный термин на рынке Форекс – «лот».

Даже движение в 50 пипсов не принесет трейдеру форекс большого дохода, если он работает со 100 или 500 единицами валюты. Вот почему большинство форекс-трейдеров покупают и продают валюты «лотами» – партиями валют, которые позволяют им использовать в своих интересах относительно небольшие движения цен.

Стандартный лот эквивалентен торговле 100 000 единиц валюты. Покупка одного лота EUR/USD означает покупку 100 000 евро по их стоимости в долларах США.

Именно здесь трейдеры используют кредитное плечо (см. выше), чтобы избежать необходимости вкладывать весь свой капитал в торговую позицию. С кредитным плечом вам нужно внести только часть от полной стоимости вашей позиции, чтобы открыть сделку.

Однако торговля с кредитным плечом рискованна, потому что убытки могут увеличиваться до тех пор, пока они не превысят первоначальную сумму займа.

Лоты также могут быть микро-лотами (1000) и мини-лотами (10000).

Как торговать?

Вы можете выбирать из ряда онлайн-платформ, управляемых форекс-брокерами, а также из нескольких торговых приложений. Убедитесь, что ваш брокер форекс регулируется финансовым надзорным органом. Средства должны храниться на отдельном счете, чтобы в случае банкротства вашего брокера ваши деньги были в безопасности.

Имейте четкое представление о типах сделок, которые вы, возможно, захотите совершить, и узнайте, сколько это будет стоить с выбранной вами платформой или брокером. Чем более неясна валютная пара, тем шире спред, вероятно, будет для совершения сделки.

Некоторые из самых популярных платформ имеют форумы, где вы можете общаться с другими пользователями. Если вы совсем начинающий трейдер, обратите внимание на брокеров, которые предлагают онлайн-обучение или возможность попрактиковаться в торговле на демонстрационных счетах с виртуальными деньгами.

Поскольку рынок форекс никогда не спит (кроме выходных), круглосуточная поддержка от вашего поставщика платформы чрезвычайно полезна. Некоторые сервисы позволяют вам автоматически открывать и закрывать позиции после достижения определенных уровней торговли, гарантируя, что ваш счет не станет неприятным сюрпризом.

Чтобы иметь шанс вернуть деньги, важно изучить выбранные вами валюты. Например, вам нужно заранее знать даты, когда страны публикуют свои основные экономические объявления, касающиеся показателей ВВП, платежного баланса, уровня инфляции и так далее.

Рынки акций, процентные ставки и важные новости также играют роль в определении силы или слабости валюты.